Как правильно взыскивать долги

+375 (29) 694-29-29 (Velcom)
+375 (33) 376-29-29 (МТS)
+375 (17) 397-29-29 (город)

За нашу многолетнюю юридическую практику мы решили поделиться процедурой (порядком) построения работы по взысканию дебиторской задолженности. Система не претендует на некое «ноу хау» но позволит, по нашему мнению:

  1. Иметь предоставление о порядке взыскания долгов  и упорядочить работу по взысканию дебиторской задолженности.
  2. Минимизировать расходы по взысканию.
  3. Значительно уменьшить долю заложенности которая не подлежит взысканию.

Итак, по пунктам:

По вашему договору с контрагентом образовалось просроченная задолженность. Как правило на этом этапе ваш должник идет на контакт. Объясняет причины, просит подождать ещё немного. Готов выслать гарантийное письмо об оплате и так далее. Что делаем: Если сроки для погашения долга предлагаемые должником не значительные, а также если этот должник проверенный временем клиент — ЖДЁМ. (при этом не отказываемся от гарантийных писем об оплате долга – т.е. доверяй, но письмо не помешает).

Дебиторская задолженность & порядок взыскания

порядок взыскания дебиторской задолженности

Дмитрий Заблоцко-Горький

Директор юридической компании, медиатор, председатель Третейского суда

Zab-gor@mail.ru

взыскания дебиторской задолженности по шагам

Если в обещанные сроки платеж не пришел, или должник не проверен временем – НАЧИНАЕМ ДЕЙСТВОВАТЬ. Что делаем далее: На практике большинство организаций готовят и направляю претензию. Это конечно правильно и не помешает (а в некоторых случаях предъявление претензий является обязательным условием для последующего обращения в суд). НО мы рекомендуем – использовать в данном случае – медиацию. Медиация — переговоры сторон с участием медиатора в целях урегулирования спора (споров) сторон путем выработки ими взаимоприемлемого соглашения (Закон Республики Беларусь от 12.07.2013 N 58-З (ред. от 05.01.2016) «О медиации»).

 

Что это дает и как работает: К медиатору приезжают две стороны – кредитор и должник. Не обязательно руководители, достаточно направить любого работника с доверенностью. У медиатора составляется медиативное соглашение, в котором прописываются допустим четкие сроки возврата долга. Соглашение подписывается сторонами и медиатором. В случае неисполнения соглашения оно направляется в суд, который выдаёт судебный приказ. Судебный приказ является основанием для взыскания долга в принудительном порядке.

ВАЖНО! Необходимо понимать, что для взыскания долга нас должен интересовать конечный документ — судебный приказ (определение о судебном приказе, исполнительная надпись) т.е. конечный документ, который позволяет взыскивать долг в принудительном порядке.

Расходы

  • Услуги медиатора ориентировочно
    20.00$

    (цена взяты из нашего прайс – листа)

  • Получение приказа (гос. пошлина)
    10 базовых величин
  • Возбуждение судебным исполнителем исполнительного производства
    нет гос. пошлины

Плюсы медиации:

  • медиация позволяет сторонам урегулировать между собой все имеющиеся спорные вопросы без привлечения в их отношения судебной инстанции, а также позволяет избежать значительных судебных расходов;
  • сохранение партнерских отношений;
  • высокий процент исполнения соглашений должником;
  • возможность принятия разных вариантов погашения дебиторской задолженности;
  • попытка урегулировать спор с помощью медиации не является препятствием для обращения в экономический или третейский суд, если иное не предусмотрено законодательными актами (п. 6 ст. 10 Закона о медиации). 

Выводы: Коммерческая медиация очень интересный инструмент, который можно использовать как более гарантированный документ для возврата долга. То есть медиативное соглашение — это такое же гарантийное письмо, которое должники как правило направляют кредитору уверяя его об оплате, только оно имеет действительно силу как документ в частности кредитор сразу получит судебный приказ минуя все судебные процедуры рассмотрения спора. Очень рекомендуем присмотреться к такой процедуре взыскания долга.

Идем далее. ДОЛЖНИК НЕ соглашается на медиацию, не отвечает на претензию и т.п. – НЕ ждем — обращаемся в суд.

Исполнительную надпись нотариуса как возможность взыскания долгов в данной статье рассматривать не будем. Но скажу одно, что эта процедура имеет один очень существенный недостаток. Нотариусы как правило не совершают исполнительную надпись на пеню и проценты за пользование чужими денежными средствами, то есть «взыскивают» только основной долг и то при наличии "железобетонных" документальных подтверждений долга. 

Дмитрий Заблоцко-Горький

1-й вариант – в порядке приказного производства

Плюсы:

  • невысокая стоимость гос. пошлины (начиная от 2-х базовых величин. По состоянию на 25.05.2017 —  46 руб.);
  •  более быстрое получение решения суда (как правило около месяца).

Минусы:

  • спор как таковой не рассматривается судом. Суд лишь констатирует факт долга и выдаёт судебный документ. В этом и есть минус – должник может написать мотивировочный ответ (например, не согласен с размером пени или укажет что оплатил часть долга) и все – так как суд не может рассматривать спор по существу — и соответственно, как правило он просто вернет вам ваше заявление и предложит доплатить гос. пошлину (мин. размер гос. пошлины в таком случае — 575 руб.) и направить в суд уже исковое заявление по тому же спору.

Выводы: Когда сумма долга не большая, пеня, а также проценты за пользование чужими денежными средствами не взыскиваются или высказываются в небольшом размере – смело идем в приказное производство, если нет — то в исковое.


2-й вариант – в порядке искового производства

Плюсы:

  • спор рассматривается по существу. То есть в отличие от приказного производства должник просто так не сможет бездоказательно заявлять свои возражения. Суд будет рассматривать каждое возражение и требовать при необходимости предоставления доказательств в подтверждение возражений. 

Минусы:

  • размер государственной пошлины – начинается от 25 базовых величин (по состоянию на 25.05.2017 это 575 руб.);
  • сроки рассмотрения дела. В виду загруженности судов, а также с учетом процессуальных сроков вступления в силу решения суда – в среднем 2-3 месяца

3-й вариант – Третейские суды

Плюсы:

  • невысокий размер пошлины при подаче иска (как правило на 50 % ниже, чем при обращении в экономические суды);
  • оперативность рассмотрения спора;
  • решение вступает в силу немедленно и является окончательным;
  • Также очень важно отметить, что решение Третейского суда имеет аналогичную юридическую силу, что и решение Экономичного суда. То есть в случае неисполнения решения третейского суда Истец точно также получает судебный приказ и производит взыскание через судебного исполнителя.

Минусы:

  • необходимость наличия в договоре, по которому имеется спор третейской оговорки, то есть указание в договоре, что все споры по нему подлежат рассмотрению в третейском суде. (более подробно о третейской оговорке (соглашении) можно посмотреть на этой странице). Минус заключается в том, что когда уже есть спор, то заставить должника внести такую оговорку в договор будет уже проблематично. Поэтому этот минус убирается посредством указания такой оговорки, когда договор заключается.

Выводы: очень рекомендуем присмотреться к варианту взыскания долгов и (или) рассмотрению споров в третейских судах. В Республике Беларусь это только начинается, а например в РФ уже давно идет полным ходом.


Далее

Получили судебный приказ. Не ждем обращаемся с платежным требованием с приложением приказа через свой банк в банк должника. Если после поступления судебного приказа в банк должника списание денег не происходит (мы рекомендуем выжидать 7-10 дней) отзываем платежное требование с приказом и направляем заявление о возбуждении исполнительного производства судебному исполнителю по месту нахождения должника.

Фактически эта та стадия, ради которой и проделываются все выше указанные процедуры. Судебный исполнитель может установить все банковские счета должника и приостановить по ним операции, наложить арест на имущество должника и в последующем его реализовать, запретить выезд из страны руководителю и бухгалтеру должника и так далее.

Мы будем также рады оказать Вам юридические услуги по взысканию долгов.  Полагаем разработанные нами варианты (смотреть тут) помогут выбрать именно подходящий для вас.

Ваши юристы

Дмитрий Заблоцко-Горький Директор юридической компании
Дмитрий Заблоцко-Горький
Директор

Контакт

Юрист Юлия Бакун
Юлия Банку
Юрист

Контакт

Юрист Екатерина Романович
Екатерина Романович
Юрист

Контакт

Сопутствующие юридические услуги

Аутсорсинг "Юрист"

Юридическое обслуживание на постоянной основе, без приёма юриста в штат

Читать больше ........

Аутсорсинг "Кадры"

Кадровое обслуживание на постоянной основе, без приёма кадровика в штат

Читать больше ........

Аутсорсинг "Бухгалтер"

Бухгалетрское обслуживание на постоянной основе, без приёма бухгалтера в штат

Читать больше ........